财富管理系列课程之一投资者特征100分

1.按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证( )开支的现金，以防出现紧急情况。

A.六个月

B.十二个月

C.十八个月

D.二十四个月

我的答案: A

2.一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为( )。

A.18年

B.35年

C.53年

D.12年

我的答案: A

3.客户决定投资方法时，下列不属于关键性因素的是哪一项? ( )

A.平均税率

B.投资目的

C.投资期限

D.风险容忍度

我的答案: A

4.投资者风险容忍度的最佳定义是( )。

A. 理财顾问对于可能无法达到预期回报的投资的接受程度

B.受托人对于可能无法达到预期回报的投资的接受程度

C.投资者对于其可能面临的投资回报波动情况的接受程度

D.以上全部

我的答案: C

5.同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是()。

A.市场的变化

B.时间的推移

C.投资者的财务弹性

D.投资者风险容忍度的变化

我的答案: B

6.边际税率与以下哪一项相同? ( )

A.投资人支付的平均税费

B.投资人支付的总税费金额

C.投资人税单.上的应缴税额总额

D. 针对收入中增加部分应缴的税款

我的答案。D

多选题(共1题,每题10分)

1.客户的边际税率每年都发生变化，其原因可能是( )。(本题有超过一个的正确选项)

A.税法发生改变

B.客户风险容忍度发生改变

C.客户收入状况发生改变

D.客户的居住地区发生改变

我的答案。ACD

判断题(共3题,每题10分)

1.投资期限短的投资人可以承受波动剧烈的市场环境所带来的潜在损失。投资人有足够时间来收回风险较大的投资可能带来的损失。()

对

错

我的答案。错

2.如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。().

对

错

我的答案。对

3.投资期限是指投资者期望持有某项投资的时间长度。 ( )

对

错

我的答案:对